"Financeiro Pro: controladoria completa"
Visão geral das seis frentes do módulo Financeiro Pro — a receber, a pagar, contas, DRE, fluxo projetado e indicadores.
O Financeiro Pro transforma o livro-caixa em uma controladoria de gente grande: contas a receber e a pagar, saldos por conta, DRE, projeção de caixa e indicadores de gestão — tudo alimentado pelos dados que já estão no seu CRM. É um módulo pago, disponível nos planos superiores (se as abas aparecerem com cadeado, veja Configurações → Assinatura).
Aqui está o que cada aba responde:
A Receber — "quem está me devendo?"
Reúne todas as cobranças pendentes (vendas pendentes e cobranças geradas pelas recorrências): total a vencer, vencidos por faixa de atraso (1-30, 31-60, mais de 60 dias — o chamado aging), taxa de inadimplência e o seu MRR (receita recorrente mensal). Dá para confirmar o recebimento direto da lista — a cobrança cai no caixa na hora.
A Pagar — "quais contas vêm por aí?"
O espelho do A Receber, para as suas despesas: cadastre contas a pagar com vencimento e crie recorrências de despesa (aluguel, softwares, folha) que geram as contas automaticamente a cada período. Ao marcar como paga, a conta vira despesa no livro-caixa sozinha, na data do pagamento — sem lançar duas vezes.
Contas e saldos — "onde está o dinheiro?"
Cadastre suas contas (caixa, bancos, cartões) com saldo inicial e associe lançamentos a elas. O sistema mostra o saldo atual de cada conta e o consolidado — seu caixa real, não só o resultado do mês.
DRE — "estou dando lucro de verdade?"
O demonstrativo de resultados completo e hierárquico: receita bruta → deduções → receita líquida → custo dos produtos (CMV) → lucro bruto → despesas operacionais → EBITDA → resultado financeiro → lucro líquido. Com um toggle entre dois regimes:
- Caixa — pelo que entrou/saiu no mês;
- Competência — pelo mês a que cada valor se refere (a visão gerencial correta quando você recebe adiantado ou paga parcelado).
💡 Dica: preencha o campo Custo nos seus produtos — é ele que alimenta o CMV do DRE e o relatório de margem por produto e por cliente.
Fluxo projetado — "meu caixa aguenta?"
Projeção dia a dia do saldo para 30, 60 ou 90 dias: soma o que você tem a receber (incluindo recorrências futuras) e subtrai o que tem a pagar (idem). Se em algum dia o saldo ficar negativo, um alerta destaca a primeira data crítica — tempo de agir antes do aperto.
Indicadores — "o negócio está saudável?"
O painel executivo do mês: MRR, margem bruta e líquida, ticket médio, burn (quanto queima por mês), runway (quantos meses o caixa sustenta o ritmo atual), ponto de equilíbrio, inadimplência e prazo médio de recebimento. Inclui ainda o orçado × realizado: defina um orçamento por categoria e acompanhe mês a mês se os gastos estão dentro do planejado, além da margem por produto e por cliente.
⚠️ Atenção: a qualidade desses números depende da disciplina básica — confirmar recebimentos quando o dinheiro entra e registrar as despesas. O Pro não inventa dados; ele organiza os seus.